Në një periudhë të rritjes së aktiviteteve reklamuese në rrjetet sociale që lidhen me të ashtuquajturat “platformat për të fituar para të shpejta online”, Autoriteti i Inteligjencës Financiare si institucion kompetent i krijuar me qëllim të mbledhjes dhe analizimit të raporteve për transaksione të dyshimta dhe informacione të tjera me rëndësi për parandalimin dhe zbulimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, i bashkohet apelit për nga ana e autoriteteve të tjera kompetente dhe paralajmëron qytetarët që të kenë kujdes me paratë e tyre dhe të njohin menjëherë platformat e investimeve mashtruese fiktive, pra të mos investojnë në platforma dhe aplikacione të tilla.
Nga ana tjetër, duke pasur parasysh se një numër i madh qytetarësh kanë përvetësuar kripto-asete nëpërmjet ofruesve të shërbimeve që lidhen me asetet virtuale në vendin tonë (kryesisht këmbimoret lokale në vend që janë ngarkuar me zbatimin e masave dhe veprimeve për parandalimin e pastrimit të parave dhe terroristëve. financimi ), u kërkohet të mos inkurajojnë dhe të mos ndihmojnë qytetarët në kryerjen e transaksioneve, pra depozitimin e fondeve kripto në aplikacione të tilla potencialisht mashtruese.
“Ftojmë qytetarët që të njihen me të ashtuquajturat “Task-scam Apps” ose Task-scam Apps, të cilat paraqesin një lloj mashtrimi ku mashtruesit joshin viktimat me premtime për fitime të lehta dhe të shpejta përmes detyrave të thjeshta, ku ata fitojnë me fitimet në formën e kripto-aseteve. Mashtrimet konsistojnë në faktin se fillimisht viktimat e mashtrimeve kontaktohen nga të ashtuquajturit rekrutues ose përfaqësues të aplikacionit ose miq, dhe fitimet sigurohen me detyra të vogla që janë të lehta për t’u kryer dhe ofrojnë pagesa të menjëhershme e të vogla. Si fillim, zakonisht kërkohet një depozitë fillestare në formën e kripto-aseteve”, apelon administrata.
Aplikacioni ose platforma funksionon për një kohë të caktuar që synon të krijojë besim dhe të tregojë se mundësia e fitimit është e ligjshme. Këto aplikacione nuk kanë një produkt apo shërbim real dhe përfaqësojnë një ekran prapa të ashtuquajturave skema piramidale, pra financohen nga investimi i anëtarëve të rinj. Pas një kohe të caktuar, organizatorët mbyllin platformën dhe fondet e personave që i kanë depozituar në platforma të tilla nuk do të kenë kurrë mundësi t’i rikuperojnë. Mashtrimi zakonisht nuk përfundon këtu, por vazhdon në fazën e dytë, pra mashtrimi për të ashtuquajturat. “rikuperimi i fondeve”, ku organizatorët e një platforme të tillë përfitojnë edhe njëherë nga viktimat dhe i drejtojnë njerëzit që duke depozituar fonde të reja mund të rikuperojnë fondet e humbura më parë. Në këtë mënyrë, viktimat e mashtrimit mashtrohen për herë të dytë dhe fondet me siguri nuk do t’u kthehen.
Kombet e Bashkuara (OKB) në raportet e tyre lidhur me krimin në periudhën pas Covid19, si dhe organizata të tjera ndërkombëtare, theksuan një formë të re të krimit të organizuar, përgjithësisht nga rajoni aziatik, ku përfshihet trafikimi i qenieve njerëzore, ku mijëra njerëz të cilët janë viktima të krimit të dhunshëm detyrohen të kryejnë mashtrime në lidhje me investimet në asete virtuale ose kripto dhe të kërkojnë viktima në të gjithë botën.
Si të njohim një platformë potencialisht mashtruese për të fituar para të shpejta?
1. Nuk i nënshtrohet rregullimit dhe mbikëqyrjes gjithëpërfshirëse nga një institucion kompetent në shtetin ose vendin e Bashkimit Evropian.
2. Nuk ekziston i ashtuquajturi program investitor ose eng. (letër e bardhë) për vetë projektin në formën e aseteve kripto të miratuara nga një autoritet ose organ kompetent.
3. Nuk është e mundur të gjenden të dhëna për emrin e shoqërisë, personat nga menaxhmenti, përkatësisht personat përgjegjës në personin juridik dhe ndonjëherë nuk ka fare subjekt të regjistruar.
4. Nuk gjendet asnjë e dhënë se personi juridik është i licencuar për veprimtarinë që ushtron, pra tregon “certifikata” fiktive për regjistrim pranë një autoriteti apo organi kompetent të një shteti të huaj.
5. Fushata intensive e marketingut përmes rrjeteve sociale dhe kryesisht për të njëjtën platformë apo aplikacion, përmes llogarive apo profileve të ndryshme në rrjetet sociale.
6. Komunikimi me personat që pretendojnë se janë kompetentë ose administratorë/rekrutues bëhet ekskluzivisht përmes rrjeteve sociale si Telegram, Whatsapp, pra aplikacione të ngjashme për komunikim, ndërkohë që anëtarësimi bëhet ekskluzivisht në një rreth të mbyllur, pra nëpërmjet një ftese të një miku ose një personi i cili është anëtar i grupit gjegjësisht administratori.
7. Aplikacionet që ofrojnë “fitime të shpejta” nuk disponohen në “PlayStore” ose “AppleAppStore” dhe mund t’i instaloni në pajisjen tuaj elektronike vetëm me një ftesë paraprake nga një mik.
8. Nuk mund të gjesh të dhëna të mbështetjes teknike për vetë platformën, domethënë nuk ka numra telefoni ose kuti elektronike kontakti.
9. Mjetet që depozitoni nuk mund t’i dispononi lirisht, pra nuk mund t’i tërhiqni kur të doni ose nëse ka mundësi të tilla, e njëjta gjë bëhet për një komision të caktuar, i cili ndonjëherë mund të jetë më i madh se vetë “investimi”.
10. Platforma reklamon shumë se bashkëpunon me kompani me reputacion për të treguar se ka legjitimitet.
11. Fitimet nga platforma lidhen me kryerjen e detyrave të caktuara, futjen e anëtarëve të rinj si dhe investimin për të avancuar në hierarkinë e aplikacionit që mundëson fitime shtesë.
Gjithashtu, Autoriteti i Inteligjencës Financiare u bën thirrje shkëmbimeve të kripto-aseteve që të respektojnë plotësisht Ligjin për Parandalimin e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit, pra të zbatojnë masat dhe veprimet për të parandaluar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit, të cilat përfshijnë përgatitjen e një rreziku. vlerësimi nga pastrimi i parave dhe financimi i terrorizmit dhe përditësimi i rregullt i tij, prezantimi dhe aplikimi i programeve për reduktimin dhe menaxhimin efikas të rrezikut të identifikuar të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, analiza e klientëve, d.m.th identifikimi i çdo transaksioni pavarësisht nga shuma, raportimi dhe dorëzimi i të dhënave, informacioneve dhe dokumentacionit në administratë, ruajtja, mbrojtja dhe mbajtja e shënimeve të të dhënave, emërimi i një personi të autorizuar dhe zëvendësi i tij dhe/ose krijimi i një departamenti për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.
Qytetarët që janë viktima të mashtrimeve të tilla duhet t’i denoncojnë tek organet kompetente.